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警惕异常办卡人员 这家银行有诀窍
2021年4月30日 13:43 来源:东方网 选稿:夏馨

  4月27日13:30时许,一名年轻男子走进农行上海奉贤西渡支行营业大厅告知大堂经理说要求办理销卡业务,因账户内有余额,故取号至高柜办理业务。柜面经办人员查询后发现该客户名下的卡已被半封冻结,并且为4月9日新开账户。柜面经办人员询问客户这张借记卡的预留手机号、开卡时间,客户都含糊其辞,无法顺利回答。柜面经办人员以销卡需要授权审核为由,先稳住客户,并立即汇报给内勤行长。原来卡已被公安冻结,内勤行长立即联系了当地派出所。很快,两名民警赶到了网点,在初步询问情况后将男子带回作进一步调查。

  短短一周时间内,农行上海奉贤西渡支行协助当地警方抓获两名涉卡人员,这与网点员工对“断卡”行动工作要求的认真落实密不可分。经网点大堂经理介绍,大多数此类涉案卡有着频繁补卡销卡、频繁资金往来,被公安机关冻结的特征,银行工作人员通过信息的认真识别、询问客户补办卡用途、加之与地方派出所的通力配合,进一步完善了警银合作机制,让犯罪分子无所遁形。

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