2月28日14时40分，一名年轻男子来到农行上海自贸区东陆支行要求开立银行卡，大堂工作人员按规定对其进行尽职调查。该男子自述在某科技公司工作，并主动提供了工作证明，要求开立一类卡并开通掌银。大堂工作人员在审核开户尽调资料时，发现男子手持的月收入1万元、岗位为销售的工作证明为模板打印，重要信息均由圆珠笔手写，且年收入12万元的大写金额不规范。男子年仅21周岁，供职企业位于上海市嘉定区，却自述租住在浦东，每天早上8点上班，通勤方面存在不合理。有所怀疑的大堂经理遂询问男子公司具体运营情况，男子声称主要为公司销售电子产品，但无法说出具体细节，而通过软件查询到的该公司经营范围与男子所说差别较大。

　　大堂经理借收集材料名义将存疑的收入证明和身份证件复印留存报告内勤行长，内勤行长则安排客服经理引导男子到柜面查询挂失、冻结和开卡情况。客服经理发现该男子虽无挂失、冻结和开卡情况，却在银行系统中存在客户信息，建立时间为2月19日，地点为外省市某网点，而客户收入证明开立时间为2月20日，时间上存在明显不合理。大堂经理与客户进一步交流，发现其刚来上海，他行账户因存在刷单行为已被冻结。内勤行长将此可疑情况通知相邻网点，在与相邻网点联络时发现，该网点在同一时间也有一名客户要求开立一类账户，且就职于上述同一家公司，租住地也在附近。对于上述情况，东陆支行员工推测客户有团伙作案的嫌疑。内勤行长与网点行长立刻启动应急预案，向辖区派出所报案。等待民警到来期间，厅堂人员以需要核实开户资料为由，安排男子在网点休息区等候，保安人员则在门口巡视，加强警戒，公安民警迅速到达网点将男子带走协助调查。

　　农行上海自贸区分行要求辖属网点深入落实“断卡行动”工作要求，在新开账户、解冻等交易中做好政策宣导、客户身份识别和尽职调查，进一步提高从业人员的风险识别能力，切实堵住风险敞口。

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