日前，农行上海闵行莘庄工业区支行成功堵截一起“线上虚拟货币投资”电信诈骗。

　　11月2日上午10点左右，一位老先生来到农行上海闵行莘庄工业区支行办理存款业务。存款结束后，老先生主动向柜员提出要提高线上转账限额至100万元。由于额度较高，根据反洗钱要求，网点内勤行长李睿非按例询问客户提额具体用途。老先生先说是投资需要，后又改口说买房，最后又称是和朋友合伙做生意，有大额资金划转需求。老先生前言不搭后语，让内勤行长李睿非不禁起了疑心。李睿非进一步询问客户是做什么投资、什么生意？老先生却支支吾吾，对于所谓的投资也不愿透露更多信息。

　　交流过程中，李睿非还注意到老先生的手机一直保持着语音通话。对方反复强调一定要让银行为其办理提额，在对方的怂恿下，老先生态度也逐渐变得愈发强硬。从老先生的种种异常行为来看，内勤行长李睿非判断客户很有可能是受到不法分子蒙蔽，即将陷入诈骗陷阱。眼看客户不听劝阻，内勤行长李睿非当机立断，启动应急预案，拨打了报警电话并同时向上级部门报告。

　　民警很快来到网点，现场询问后，老先生才说出了实话。原来，老先生经朋友介绍，计划在某平台网站上进行“USDT”加密货币交易。这是与美元挂钩的虚拟货币，客户可通过人民币购买美元兑换虚拟币形式参与投资，再由虚拟币兑换人民币方式，赚取差价，且投资设有交易门槛，100万元人民币起投，投入金额巨大，但收益也非常可观。听着朋友介绍，老先生不由动了心。本次提额是老先生首次参与投资，此前并无类似投资经验，虽然自己目前尚无100万现金，但朋友称后续资金不是问题，币圈好友会相互帮忙解决。

　　了解详情后，民警提示老先生线上交易风险极大，尤其是涉及境外投资、虚拟币等非法货币。近期境外投资诈骗手段多样隐蔽，涉及资金巨大。不少案例中，也存在类似的情形，给客户造成严重的经济和精神损失。

　　经过民警和银行工作人员的反复劝告和详细分析，老先生恍然大悟，对交易背后的风险有了更深入的了解，当即表示不提高交易限额了，也不会参与该平台的投资，并当场退出了投资聊天群。

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